În Monitorul Oficial de astăzi, 15 noiembrie, a fost publicată Legea nr. 297 din 27 octombrie 2022 pentru modificarea Legii nr. 1/ 2018 cu privire la organizațiile de creditare nebancară.
Un aspect important ce ține de modificarea Legii nr. 1/2018, se referă la completarea art. 11 alin.(4), astfel încât organizația de creditare nebancară (OCN) să aibă dreptul să constituie sau să lichideze sucursale și/sau oficii secundare care se notifică autorității de supraveghere.
Totodată, art. 12 alin. (3) a fost completat cu lit. e), potrivit căreia nu pot deține calitatea de administrator, de deținător persoanele, cei care au deținut această calitate cu drept de proprietate sau control a cel puțin 50% din capitalul social sau drepturile de vot ale unui OCN care a fost radiată din Registrul organizațiilor de creditare nebancară.
Adițional, este necesar de menționat că membrul organului executiv sau conducătorul sucursalei/ oficiului secundar va trebui să corespundă criteriilor de calificare (studii superioare în domeniile ce țin de științele economice, al dreptului sau științelor exacte) și de experiență ( de cel puțin 2 ani în domeniul economico-financiar sau al dreptului).
Legea nr. 296/2022 mai prevede că autoritatea de supraveghere este în drept să suspende pe un termen de până la 2 ani activitatea OCN, cu mențiunea că pe perioada suspendării activității, organizația de creditare nebancară continuă să se afle sub incidența prevederilor legale, fiind obligată să se conformeze cerințelor acesteia.
Concomitent, prin modificările operate autoritatea de supraveghere va înregistra reluare activității în registru, în cazul când se vor înlătura încălcările pentru care a fost suspendată activitatea și la cererea organizației de creditare nebancară. Concomitent, autoritatea de supraveghere va radia organizația de creditare nebancară din Registru la expirarea termenului de suspendare stabilit în lipsa cererii corespunzătoare din partea organizației de creditare nebancară.
Conform redacției noi a art. 22 ce se referă la auditul obligatoriu, în termen de până la 120 de zile de la finele perioadei de gestiune, OCN este obligată să prezinte autorității de supraveghere raportul de audit privind situaţiile financiare anuale. În același context, autoritate de supraveghere poate stabili efectuarea de activităţi de audit în alte scopuri decât cel prevăzut în legislație, și anume:
1) corespunderea capitalului reglementat conform actelor normative aplicabile ale autorității de supraveghere;
2) veridicitatea şi plenitudinea rapoartelor cu privire la clasificarea şi calcularea mărimii provizioanelor pentru acoperirea pierderilor în scop de supraveghere conform actelor normative ale autorității de supraveghere;
3) corespunderea şi implementarea politicilor şi procedurilor interne ale organizației de creditare nebancară în domeniul prevenirii şi combaterii spălării banilor şi finanţării terorismului.