Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB) a publicat pe particip.gov.md, pentru consultare publică în perioada 26.10.2026 – 02.11.2026, proiectul Legii privind procedura de constatare a încălcărilor în domeniul prevenirii spălării banilor şi finanţării terorismului şi modul de aplicare a sancţiunilor (nr. unic 865/SPCSB/2026). Proiectul este pereche cu noua lege AML, scoasă la consultare în aceeași zi: ambele ar intra în vigoare la 10 iulie 2027, iar la aceeași dată ar fi abrogată Legea nr. 75/2020.
Proiectul stabilește un cadru unic pentru controalele de conformitate. Controalele pot fi planificate (pe baza planului anual, întocmit în funcție de riscuri), inopinate sau tematice. O entitate raportoare poate fi supusă unui singur control planificat pe an, iar despre acesta este notificată cu cel puțin 3 zile lucrătoare înainte; controlul inopinat nu se notifică. Raportul de control se transmite în 10 zile de la finalizare, entitatea are 5 zile pentru obiecții scrise, iar decizia se adoptă în 20 de zile și poate fi contestată direct în instanță, conform Codului administrativ, fără procedură prealabilă. Termenul de tragere la răspundere este de 5 ani de la comiterea încălcării (la încălcările continue – de la încetarea lor).
Sancțiunile devin mult mai mari și sunt diferențiate pe trei niveluri: persoana fizică responsabilă, conducerea superioară și entitatea raportoare. Pentru entitățile raportoare din afara sectorului bancar și financiar (inclusiv auditori, experți contabili și consilieri fiscali), majoritatea încălcărilor ușoare se sancționează cu măsuri administrative sau cu amendă de la 4 500 până la 20 000 de lei pentru persoana fizică, de la 20 000 până la 50 000 de lei pentru conducere și de la 50 000 până la 1 000 000 de lei pentru entitate. Neînregistrarea la SPCSB înainte de începerea activității, lipsa politicilor interne, lipsa coordonatorului funcției de conformitate, neaplicarea măsurilor de precauție privind clienții, neraportarea tranzacțiilor suspecte și obstrucționarea controlului se încadrează în această scară. Neinstruirea angajaților se sancționează separat, cu 4 500 – 10 000 de lei.
Pentru încălcările grave, repetate sau sistematice, amenda pentru entitate ajunge de la 1 000 000 de lei până la echivalentul a 1 000 000 de euro sau 5% din cifra de afaceri anuală, iar pentru instituțiile de credit și financiare – până la 10 000 000 de euro sau 10% din cifra de afaceri. Încălcarea este gravă dacă privește tranzacții legate de peste 2 000 000 de lei (3 000 000 de lei pentru bănci și instituții financiare), repetată dacă se comite din nou în decurs de un an de la sancționare și sistematică dacă apare de trei sau mai multe ori într-un an. La neexecutarea măsurilor administrative se pot aplica penalități cu titlu cominatoriu de până la 3% din cifra de afaceri medie zilnică (2% din venitul mediu zilnic pentru persoane fizice), timp de până la 6 luni, cu posibilitate de prelungire cu încă 6 luni.
Deciziile de sancționare se publică pe pagina web a organului de supraveghere imediat după comunicare, cu denumirea entității, numele persoanelor responsabile, tipul încălcării și cuantumul amenzii, și se păstrează 5 ani. Publicarea poate fi amânată, anonimizată sau evitată doar dacă, după o evaluare de la caz la caz, ar fi disproporționată.
Potrivit notei de fundamentare, proiectul transpune art. 53–59 din Directiva (UE) 2024/1640 și face parte din angajamentele Programului național de aderare la UE pentru anii 2025–2029 (HG nr. 306/2025). Autorii susțin că proiectul nu creează obligații noi de conformare pentru sectorul privat, ci doar sancționează nerespectarea celor prevăzute în legea AML. Controalele începute până la 10.07.2027 se finalizează după Legea nr. 75/2020, cu aplicarea legii sancționatorii mai favorabile.
Comentariile pot fi transmise până la 02.11.2026 pe particip.gov.md sau la adresa valeria.secas@spcsb.gov.md (Valeria Secaș, tel. 078 999 272).