Serviciul Prevenirea și Combaterea Spălării Banilor (SPCSB) a elaborat și prezintă pentru consultări publice proiectul Instrucțiunii privind identificarea și verificarea identității clienților prin intermediul mijloacelor electronice.
Documentul reglementează măsurile de identificare electronică a clienților și verificarea identității acestora de către entitățile raportoare supravegheate de către SPCSB, prevăzute la art. 4 alin. (1) din Legea nr.308/2017 cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului.
Astfel, sub incidența Instrucțiunii cad următoarele entități:
- agenții imobiliari, inclusiv atunci când acționează în calitate de intermediari în închirierea de bunuri imobile, dar numai în ceea ce privește tranzacțiile pentru care valoarea chiriei lunare este mai mare de 200.000 de lei;
- organizatorii jocurilor de noroc;
- persoanele juridice și întreprinzătorii individuali care prestează, ca activitate economică sau profesională principală, servicii de contabilitate și consultanță fiscală;
- alte persoane fizice și juridice care comercializează bunuri (inclusiv persoanele fizice și juridice care practică activități cu metale prețioase și pietre prețioase) în sumă de cel puțin 200.000 de lei sau echivalentul acesteia numai în cazul în care plățile sunt efectuate în numerar, indiferent dacă tranzacția este efectuată printr-o operațiune sau prin mai multe operațiuni care au legătură între ele;
- persoanele fizice/juridice care desfășoară activitate fiduciară, altele decât cele prevăzute la lit. f) și j), prevăzute la art. 4, alin. (1), lit. n) din Legea nr. 308/2017;
- persoanele care depozitează, comercializează opere de artă sau care acționează ca intermediari în comerțul de opere de artă, inclusiv atunci când această activitate este desfășurată de galerii de artă și case de licitații, precum și de rezidenții din zone economice libere, dacă valoarea tranzacției sau a tranzacțiilor/operațiunilor ce au legătură între ele este de 200.000 de lei sau mai mult.
Entitățile raportoare vor efectua identificarea și verificarea identității clienților prin mijloace electronice, în baza abordării bazate pe risc, inclusiv prin prisma prevederilor art. 5 și art. 8 din Legea nr. 308/2017, în privința clienților cu care entitățile raportoare intenționează să stabilească o relație de afaceri sau sunt în procesul stabilirii relației de afaceri, dar și în cazul clienților existenți care fac obiectul procedurilor de revizuire a profilului de risc sau de actualizare a informațiilor.
Instrucțiunea prevede că entitatea raportoare va fi obligată să informeze imediat, dar nu mai târziu de 24 ore de la identificarea actului sau circumstanțelor care generează suspiciuni, SPCSB.
Proiectul poate fi consultat până la data de 17 august 2023.