Comunitatea financiară salută inițiativa Băncii Naționale a Moldovei de a transpune prevederile Directivei nr. 2015/2366 a Parlamentului European și a Consiliului din 25 noiembrie 2015 în vederea modernizării serviciilor de plată, dar și își exprimă îngrijorarea vizavi de avansarea destul de modestă în ceea ce ține de identificarea electronică la distanță și a serviciilor de încredere pentru tranzacțiile electronice.
În avizul expediat autorităților se menționează faptul că, consolidarea și dezvoltarea unui sector financiar digital sigur și stabil, inclusiv a celui Fintech din Moldova, este strâns legată de cadrul normativ național și implementarea celor mai bune practici internaționale de către toate instituțiile care operează cu tranzacții financiare atât publice, cât și private. De aceea, procedurile KYC (Know Your Customer), adică cele care țin de cunoașterea identității clientului și a beneficiarului final al operațiunilor, devin o funcție critică și o cerință legală obligatorie pentru a proteja interesul public împotriva riscului de spălare a banilor, de finanțare a terorismului și împotriva oricăror altor abateri aferente domeniului financiar, inclusiv evaziunea fiscală.
Potrivit autorilor este nevoie de dezvoltarea unui cadru legal clar de referință pentru companii în ceea ce ține de identificarea și verificarea la distanță a clienților, agreate de toate părțile interesate (Centrul de protecție a datelor cu caracter personal, Serviciul de prevenire și combatere a spălării banilor, Banca Națională a Moldovei, STISC, Serviciul de Informații și Securitate și alte entități de reglementare conexe la proces) în așa fel încât companiile să poată genera propriile algoritme de identificare, pornind de la criteriile stabilite la nivel normativ. Pe lângă altele, implementarea măsurilor de e-KYC asigură un grad de incluziune financiară mai avansată a populației, asigurându-se acces extins la servicii financiare.
În același context asociațiile semnatare își exprimă disponibilitatea de a oferi tuturor părților implicate orice informații necesare luării unor decizii corecte și echilibrate, inclusiv prin oferirea expertizei regionale și internaționale de implementare a unor mecanisme de identificare electronică la distanță a clienților, utilizate de companiilemembre în cadrul grupurilor din care fac parte.