Comisia Națională a Pieței Financiare propune pentru consultarea publică a proiectului Hotărârii Comisiei Naționale a Pieței Financiare cu privire la aprobarea Regulamentului privind măsurile de prevenire și combatere a spălării banilor și finanțării terorismului pe piața financiară nebancară.
Scopul proiectului este de a implementa prevederile Legii nr. 66/2023, recomandările Comitetului MONEYVAL și standardele internaționale în domeniul vizat. De asemenea, în proiect se cuprind și prevederi ca rezultat al propunerilor reprezentanților Băncii Naționale a României oferite în cadrul proiectului Twinning ”Consolidarea supravegherii, guvernanței corporative și gestionării riscului în sectorul financiar din Republica Moldova”.
Proiectul este elaborat în conformitate cu prerogativele conferite în baza Legii nr. 192/1998 privind Comisia Națională a Pieței Financiare, Legii nr. 308/2017 cu privire la prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului și conține reglementări actualizate cu privire la măsurile de precauție privind clientela, inclusiv informațiile minime care urmează a fi colectate despre beneficiarul efectiv al clientului; privind controlul intern, filiale și subdiviziuni străine, precum și cerințe față de conținutul Programelor proprii pentru prevenirea și combaterea spălării banilor și finanțării terorismului în cadrul sucursalelor deținute de către entitățile raportoare; dispoziții aferente abordării bazate pe risc în activitatea entității raportoare, precum și clasificarea clienților potrivit riscurilor asociate.
Astfel, potrivit proiectului măsurile standard de precauție privind clienții includ:
- identificarea şi verificarea identității clienților în baza actelor de identitate, precum şi a documentelor, a datelor sau a informațiilor obținute dintr-o sursă sigură şi independentă;
- identificarea beneficiarului efectiv şi adoptarea de măsuri rezonabile, adecvate şi bazate pe risc pentru verificarea identității acestuia, utilizând documente, date şi informații relevante obținute dintr-o sursă sigură;
- evaluarea şi înțelegerea scopului şi a naturii dorite ale relației de afaceri;
- monitorizarea continuă a relației de afaceri, inclusiv examinarea tranzacțiilor încheiate pe toată durata relației respective.
Un element de noutate îl reprezintă un set de factori și criterii de risc pentru piața de capital care se regăsesc în Anexa la Regulament – în vederea identificării de către angajații entității raportoare a tranzacțiilor suspecte pe baza unor indicatori specifici. Astfel, în lista factorilor de risc și a criteriilor de suspiciune se regăsesc:
- Instrucțiuni primite de la terți sau implicarea acestora;
- Transferuri de active „fără plată”, cum ar fi dintr-un cont al clientului deținut la o societate de investiții dintr-o jurisdicție cu risc sporit către un cont al aceluiași client deținut la o societate de investiții dintr-o jurisdicție cu risc redus;
- Clientul face frecvent investiții substanțiale în acțiuni, obligațiuni sau instrumente similare, în numerar, într-o perioadă scurtă de timp și aceste tranzacții nu se înscriu în practicile normale ale clientului;
- Clientul dorește să investească în condiții neavantajoase sau necompetitive;
- Tranzacția implică persoane juridice, în special nou-create, atunci când valoarea acesteia este mare comparativ cu activele lor;
- Tranzacția implică fundații, asociații culturale sau de petrecere a timpului liber sau entități fără scop lucrativ în general, atunci când caracteristicile tranzacției nu corespund obiectivelor entității;
- Nu există documente care să susțină istoricul clientului, tranzacțiile anterioare sau activitățile companiei etc.
Recomandările și propunerile pe marginea proiectului pot fi expediate până la data de 20 octombrie curent, pe adresa poștală: Comisia Națională a Pieței Financiare, bd. Ștefan cel Mare și Sfânt nr. 77, MD-2012, mun. Chișinău sau, în format electronic - la adresa: office@cnpf.md și/sau dnei Ecaterina Popa, la adresa de e-mail: ecaterina.popa@cnpf.md.