Ministerul Finanțelor a elaborat proiectul de lege pentru modificarea Legii nr.62/2008 privind reglementarea valutară, care prevede introducerea unor norme noi, precum și completarea și precizarea prevederilor existente privind operațiunile valutare.
Una dintre cele mai importante modificări propuse vizează majorarea plafonului în limita căruia rezidenții vor putea efectua anumite operațiuni valutare de capital fără autorizarea Banca Națională a Moldovei. Astfel, plafonul va fi majorat de la 10 000 de euro sau echivalentul acestora la 100 000 de euro, iar începând cu 1 ianuarie 2028 acesta va crește până la 250 000 de euro. În această limită, rezidenții vor putea realiza fără autorizare operațiuni precum cumpărarea instrumentelor financiare străine, acordarea împrumuturilor sau creditelor financiare, acordarea garanțiilor, precum și deschiderea la băncile nerezidente a conturilor de depozit de garanție sau a conturilor destinate împrumuturilor, creditelor și garanțiilor primite de la nerezidenți. De asemenea, sunt vizate operațiunile cu caracter personal, inclusiv acordarea donațiilor și împrumuturilor între persoane fizice, operațiunile de schimb valutar în străinătate, precum și alte operațiuni de capital, cum ar fi donațiile între persoane juridice și persoane fizice.
Proiectul introduce și norme referitoare la operațiunile cu caracter personal. În acest sens, se propune reglementarea situațiilor în care persoanele care emigrează vor putea efectua transferul activelor pe care le dețin la momentul stabilirii domiciliului în străinătate sau pe parcursul perioadei de ședere în afara țării.
Totodată, documentul prevede eliminarea regimului de notificare pentru operațiunile valutare de capital ce țin de primirea de către rezidenți a împrumuturilor sau creditelor de la nerezidenți. În prezent, aceste împrumuturi trebuie notificate la Banca Națională a Moldovei dacă suma depășește 10 000 de euro sau echivalentul acestora, iar plățile și transferurile aferente rambursării pot fi efectuate doar după prezentarea confirmării privind luarea la evidență a împrumutului. Eliminarea acestei cerințe, potrivit autorilor proiectului, ar urma să faciliteze intrarea capitalului străin în Republica Moldova și să contribuie la crearea unui mediu de afaceri mai favorabil pentru rezidenți și nerezidenți.
În același timp, proiectul propune simplificarea procedurii de licențiere pentru activitatea de schimb valutar în numerar cu persoane fizice, prin excluderea obligației de prezentare la Banca Națională a Moldovei a copiilor actelor de identitate ale administratorului casei de schimb valutar sau hotelului, ale adjunctului acestuia și ale contabilului-șef.
De asemenea, sunt completate temeiurile de refuz pentru eliberarea autorizațiilor de efectuare a operațiunilor valutare. Astfel, Banca Națională a Moldovei nu va elibera autorizații în situațiile în care se constată că operațiunea valutară implică riscul încetării relațiilor de corespondență bancară sau riscul aplicării de sancțiuni internaționale asupra băncii centrale ori asupra prestatorilor de servicii de plată rezidenți.
Totodată, proiectul introduce obligația caselor de schimb valutar de a prezenta anual Banca Națională a Moldovei informații privind situațiile financiare, în modul, termenele și cu conținutul stabilite în actele normative ale autorității.
Proiectul poate fi consultat până la data de 18 martie curent.